はじめまして、私Kと申します。

今回は私の経験を元に、つみたてNISAの良さをお伝えしたいと思います。

つみたてNISAとは？

少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

毎年40万円（上限）を非課税で投資ができ、非課税期間は最長で20年間となっています。

ちなみに私は、月2万円を12ヶ月投資しているので合計で240,000円です。

なんだかもったいないような気もします･･･。

※利用できる年齢等ございますので詳しくはこちらをクリック

　また、2024年以降NISA制度の抜本的拡充・恒久化が図られる見込みとなっています。
   そちらについては、こちらをクリック

事例を通じて考えよう

まずは、私Kの事例をご紹介します。

2021年の8月から投資を開始し、2023年10月12日現在の状況です。

嬉しいことに100,560円の利益が出ています！（売却しない限り、確定ではありません）

もしこの段階で売却しても非課税なので、税金をとられることはありません！！

しかし、これがつみたてNISAでない場合はどうでしょうか？

100,560円×15％（所得税）×2.1％（復興特別所得税）＝15,400円

所得税だけでもこれだけの金額がかかってしまいます。他にも住民税や売却手数料などの費用が出てきますので、手取りはどんどん少なくなっていきます。

※確定申告で返金される場合もあります。

次は、同じく社員Hさんの事例を見てみましょう！

利益が241,799円もでています。私の2倍以上の利益ですね(^^;)

こちらも同じく、つみたてNISAでない場合の税金はどうなるのでしょうか？

241,799円×15％×2.1％＝37,031円でした！

利益が出れば出るほど、税金の金額が多くなりますね。

私は始めて2年で10万円の利益でしたので、税金は1万円でしたが、残りの18年も同じ金額だけ利益が出れば、100万円の利益となります。

そうなれば、税金の金額は･･･。計算するのが怖いくらいです。

このことから、毎年40万円（上限）が非課税というのはかなりお得な気がしてきます！！

注意点

必ず利益が出るとは限りませんので、投資は自己判断でお願いします。

また、一般NISAとの併用はできませんのでご注意ください。

最後に

つみたてNISAの良さをお分かりいただけましたか？

私もこの記事を書いて、改めてありがたいなと思いました。そして、どうかこのまま利益が順調に出ますようにと祈りたいと思います。

当ホームページには有益な情報がたくさんありますので、是非とも他の投稿もご覧いただければと思います！

参考
つみたてNISAの概要 ： 金融庁 (fsa.go.jp)

投資先
投資デビューのチャンス到来！いっしょにはじめよう新NISA | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)